【AI 持仓】什么是 AI 持仓策略？

一、AI 持仓策略的定义

AI 持仓策略是一种基于多币种组合的智能投资策略，核心逻辑是将多种代币按预设比例组成持仓组合，在市场波动过程中，系统根据 "平衡条件" 自动调整仓位，使各币种的持仓占比始终回归初始设定，最终通过币种间的汇率波动实现长期稳健的套利收益。

简单来说，AI 持仓就像 "智能资产管家"：假设你按 40% ONE、30% BTC、30% ETH 的比例投入 1200 USDT，当 BTC 价格上涨导致其占比升至 40%、ETH 下跌至 20% 时，系统会自动卖出超额的 BTC，用所得资金买入 ETH，让三种代币占比重新回到 40%、30%、30%，整个过程无需手动操作，全程由程序执行调仓逻辑。

二、适用的用户与场景

AI 持仓策略并非适用于所有用户和行情，其最佳适配场景和目标用户具有明确特征：

（一）适用场景

1. 长期震荡行情：当市场无明确单边趋势，多个币种价格在一定区间内反复波动时，AI 持仓能通过高频调仓捕捉币种间的涨跌差异。例如，BTC、ETH、ONE 在 3 个月内交替上涨下跌，无单一币种持续领跑，此时 AI 持仓的 "轮动套利" 优势可充分发挥。
2. 多币种长期看好场景：若用户同时认可多种代币的长期价值（如看好主流币 BTC、ETH 与平台币 ONE 的发展前景），但不确定短期哪种代币表现更优，AI 持仓可实现 "不押注单一币种，同时分享多币种成长收益"，避免因选错单一币种导致收益落后。
3. 大涨大跌的波动行情：当市场出现大幅涨跌时，AI 持仓能通过仓位调整平滑收益曲线。例如，行情暴跌时，组合中抗跌性强的币种可对冲部分风险，使整体跌幅小于单一高波动币种；行情大涨时，通过调仓将强势币种的收益分配给其他币种，避免单一币种回调导致的收益回吐。

（二）适用用户

1. 长期投资者：不追求短期高收益，更关注资产长期稳健增值，且没有时间频繁盯盘和调整仓位的用户（如上班族、非专业投资者）。
2. 多币种偏好者：同时看好多种代币价值，不想因 "押注单一币种" 错失其他币种机会，希望通过组合分散风险的用户。
3. 风险厌恶型用户：对市场波动容忍度低，希望避免单一币种大幅涨跌带来的收益波动，追求 "平稳收益" 的用户。

三、相比 "单一持币" 的核心优势

与传统的 "单一持币不动" 策略相比，AI 持仓的优势主要体现在 3 个维度：

1. 分散风险，降低收益波动：单一持币的收益完全依赖该币种的表现，若币种暴跌（如跌幅 30%），则资产会大幅缩水；而 AI 持仓通过多币种组合，抗风险能力更强。例如，当 ETH 暴跌 20% 时，若组合中 BTC 仅跌 5%、ONE 上涨 10%，整体跌幅可能仅 5%，远低于单一持币 ETH 的 20%。
2. 捕捉多币种机会，避免 "踏空"：单一持币可能因选错币种错失其他机会（如持币 BTC 时，ETH 涨幅远超 BTC）；AI 持仓同时持有多种代币，能同步分享不同币种的上涨收益。例如，某轮行情中 BTC 涨 15%、ETH 涨 25%、ONE 涨 20%，AI 持仓可通过调仓将三种币种的收益纳入囊中，而单一持币仅能获得其中一种的收益。
3. 自动调仓，降低操作门槛：单一持币需要用户手动判断买卖时机，若用户经验不足，可能因 "追涨杀跌" 导致亏损；AI 持仓无需手动干预，系统根据预设的 "平衡条件" 自动调仓，即使是投资新手，也能通过预设参数参与多币种投资，避免情绪化操作。

在 BigONE 使用 AI 持仓策略，如何创建基础策略？又该如何开启和设置定投功能？

在 BigONE 使用 AI 持仓策略的操作主要分为 "创建基础策略" 和 "开启定投功能" 两部分，流程清晰且支持灵活调整，具体步骤如下：

一、创建 AI 持仓基础策略（核心步骤）

用户需通过设置 "币种配比""平衡条件" 等核心参数创建策略，操作步骤如下：

1. 进入 AI 持仓页面：打开 BigONE App 或官网，在 "交易" 板块找到 "量化策略"，选择 "AI 持仓" 类型，进入策略创建界面。
2. 填写基础信息：
   • 策略名称：自定义策略名称（如 "2024 多币种组合"），方便后续管理。
   • 选择币种：点击 "添加币种"，从列表中选择 2-10 种目标代币（至少 2 种，最多 10 种，如 ONE、BTC、ETH、SOL 等），需确保对所选币种长期看好。
   • 设置币种配比：为每种选中的代币分配持仓占比（如 40% ONE、30% BTC、30% ETH），所有币种占比总和需为 100%，可根据自身对币种的信心程度调整比例（如对 BTC 信心更高，可将其占比设为 40%）。
3. 选择平衡条件（调仓规则）：
   • 按比例平衡（推荐新手）：设置 "调仓阈值"（如 5%），当任一币种的持仓占比与初始占比的差值≥阈值时，系统自动调仓。例如，初始 BTC 占比 30%，当占比升至 35% 或跌至 25% 时，触发调仓，适合波动频繁的行情。
   • 按时间平衡（适合稳健型用户）：设置固定调仓间隔（如 7 天、15 天），系统每隔固定时间自动调仓，无论币种占比波动多少，均按时间执行，适合波动平缓、希望减少调仓频率的场景。
4. 输入投入金额与高级设置：
   • 投入金额：输入计划投入的总资金（需满足平台最低要求，且总金额需＜200,000 USDT），投入币种默认为 USDT，也可选择其他支持的现货币种。
   • 高级设置（选填）：设置止盈 / 止损比例。止盈比例：当策略总收益率≥预设值（如 15%）时，系统自动停止策略并卖出所有代币，将资金转为 USDT；止损比例：当总收益率≤预设值（如 - 8%）时，系统强制止损离场，避免亏损扩大。
5. 创建策略并确认：点击 "创建策略"，系统弹出参数汇总窗口，核对币种配比、平衡条件、投入金额等信息无误后，点击 "确认"，策略立即生效并开始运行。

二、开启并设置 AI 持仓定投功能

定投功能是 AI 持仓的补充工具，可帮助用户 "定期追加投资"，降低单次投入风险，具体操作步骤如下：

1. 进入策略详情页：在 BigONE "运行中的策略 - AI 持仓" 列表中，找到已创建的 AI 持仓策略，点击 "详情" 进入页面。
2. 开启定投功能：在详情页中找到 "定投" 模块，点击右侧 "开启" 按钮，进入定投设置界面。
3. 选择定投方式（二选一）：
   • 按收益率定投：设置 "触发亏损比例" 和 "定投时间间隔"。例如，设置 "亏损≥5% 时定投" 且 "时间间隔≥7 天"，当策略浮动亏损达到 5%，且距离上次定投已超过 7 天，系统自动从现货账户扣除预设金额追加投资，适合希望在低位补仓的用户。
   • 按时间定投：设置 "定投周期"（如每周一、每月 1 号）和 "定投时间点"，系统按固定周期自动追加投资。例如，设置 "每周五 14:00 定投"，则每周五该时间点自动扣除资金投入策略，适合资金稳定、希望长期分批建仓的用户。
4. 设置定投金额与暂停条件：
   • 定投金额：输入每次定投的金额（可随时修改），定投币种默认为 USDT，也可选择其他支持的币种。
   • 暂停定投条件（选填）：设置定投自动停止的触发条件（仅在开启定投时可设置），例如，当策略总投资额达到 100,000 USDT 时，定投自动停止。
5. 确认开启：核对定投参数后，点击 "确认开启"，系统会在满足条件时自动执行定投操作。

三、定投功能的注意事项

1. 定投停止场景：当修改 AI 持仓的投资币种、现货账户资金不足、总投资额超过 200,000 USDT 时，定投会自动停止，需及时查看系统提醒并调整。
2. 资金来源：定投使用的是现货账户资金，需确保账户内有充足资金，避免因资金不足导致定投失败。